Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A Playjonny Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott OGL/2024/1456/0923 számú licenc alapján működik, ebből következően kötelesek vagyunk szigorú pénzmosás-megelőzési (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) eljárásokat alkalmazni. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mit várhat el tőlünk és mit várunk el Öntől.

A pénzmosás megelőzésének elvei

A Playjonny Casino célja, hogy platformját ne használhassák bűncselekményből származó pénzeszközök legális játéktérré mosására. A Curaçao Gaming Control Board licencfeltételei, valamint a nemzetközi pénzmosás elleni standardok (FATF ajánlások) szerint kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot regisztrációkor, minden tranzakciót folyamatosan értékelünk.

A pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás gyanúja esetén be vagyunk jelentési kötelezettség alá vonva a hatóságok felé, erről Önt előzetesen nem értesíthetjük. Ez a szabályzat minden, a playjonny-hungary.com oldalon regisztrált fiókra érvényes.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás három pilléren nyugszik: személyazonosság, lakcímet igazoló dokumentum és a fizetési mód tulajdonjoga. Mindhárom szükséges az első kifizetés engedélyezéséhez.

• Regisztrációkor: név, születési dátum és lakcím megadása, 18 év alattiak kizárása.
• Első kifizetés előtt: érvényes személyazonosító okmány (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély) feltöltése.
• Bármikor küszöbérték elérésekor: a fizetési mód tulajdonjogának igazolása (bankkártya-előlap maszkolt fotója, e-pénztárca-screenshot vagy bankszámlakivonat).

Elfogadott dokumentumok

Így zajlik az igazolás

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óráig tarthat. Az anyagok titkosított kapcsolaton, EU-s székhelyű adatközpontban tárolt, hozzáférés-korlátozott rendszerbe kerülnek, kizárólag az igazolással megbízott megfelelőségi munkatársak látják őket.

• 1. Nyissa meg a profiljában az igazolás menüpontot.
• 2. Fotózza le okmányát elölről és hátulról, jól olvasható, kitöltött fényben.
• 3. Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot PDF vagy kép formában.
• 4. Amennyiben kérik, rögzítsen rövidebb élő videót vagy önfotót az okmánnyal (liveness-ellenőrzés).
• 5. Kollégáink átnézik a beküldött anyagokat, és e-mailben vagy élő chaten értesítjük Önt az eredményről.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a játékstílusa vagy a tranzakcióinak volumene jelentősen eltér a megszokottól, jogszerűen megkérhetjük, hogy igazolja a felhasznált pénzeszközök forrását. Ez nem vádaskodás, hanem licencünk feltétele.

Forrásigazolást kérünk például egyedi, 4 000 000 HUF feletti befizetések, a heti kifizetési limitet (4 000 000 HUF) ismételten elérő aktivitás, vagy a jövedelmi helyzettel arányban nem álló összegek esetén. Elfogadott igazolás: munkabért, nyugdíjat, üzleti bevételt vagy öröklést tanúsító dokumentum, illetve bankszámlakivonat.

Tranzakciók figyelése és limitjeink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokat (pl. gyors befizetés-kifizetés váltás, több kártya használata, kockázatos joghatóságról érkező források) jelzi a megfelelőségi csapatnak.

Kifizetést csak a befizetésre használt módon vagy módszerekkel engedélyezünk (same-method szabály): ha például Visa-kártyával és Bitcoin-nal egyaránt töltötte fel fiókját, a kifizetés e két csatorna között arányosan oszlik meg. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a heti 4 000 000 HUF; kripto- és e-pénztárca-fizetéseinket 0-24 órán belül, kártyás és átutalásos kifizetéseinket 1-3 munkanapon belül teljesítjük, díjfizetés nélkül.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Hamis vagy máshoz tartozó dokumentum feltöltése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, a nyereményeket visszaadjuk a forrás szerinti fizetési módra, és az esetet jelentjük a licencadó hatóság felé.

• Befizetés tiltása és aktív bónuszok leállítása 30 nappal a felszólítás után.
• Kifizetések vissza nem utalható felfüggesztése a teljes igazolásig.
• Fiók végleges lezárása és a nyeremény jogszerű forrásának ellenőrzése után kiutalása, ha a felszólításra 90 napon belül nem érkezik válasz.

Dokumentumok tárolása

Az igazolási dokumentumokat az adatvédelmi előírásoknak megfelelően, a licencfeltételek által előírt ideig, a fiók lezárását követően legalább öt évig őrizzük meg, titkosított, hozzáférés-korlátozott rendszerben. Erre azért van szükség, mert egy hatósági ellenőrzés során bizonyítanunk kell, hogy az igazolás szabályosan megtörtént. A tárolási idő leteltével az anyagokat véglegesen töröljük. Kérésére tájékoztatjuk Önt arról, hogy milyen adatait őrzjük meg; ehhez írjon a [email protected] címre, vagy keressen minket a 24/7 élő chaten.

Gyakori kérdések a Playjonny Casinóról

Kötelező az igazolás regisztrációkor?

Alapszintű adatmegadás igen, de a dokumentumfeltöltésre csak az első kifizetés előtt van szükség, illetve ha bizonyos küszöbértékeket elér. Az igénybevétel akkor is gördülékenyebb, ha minél előbb elvégzi.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

Jellemzően 24 órán belül elbíráljuk a beküldött anyagokat, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óráig tarthat. Az eredményről e-mailben értesítjük.

Miért kell ugyanarra a fizetési módra kérnem a kifizetést, amire befizettem?

A same-method szabály pénzmosás-megelőzési kötelezettségünk része: biztosítja, hogy a pénz ahhoz a személyhez kerüljön vissza, aki befizette. Több befizetési mód esetén a kifizetés arányosan oszlik meg köztük.

Mi történik, ha nem tudom azonnal igazolni a forrást?

A kifizetést a forrásigazolás beérkezéséig felfüggesztjük, de a nyereménye nem vész el. Segítünk eligazodni, hogy mely dokumentum felel meg az Ön helyzetének.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen: titkosított kapcsolaton kerülnek be, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk őket, és kizárólag az igazolással megbízott megfelelőségi munkatársak érhetik el.